Australský AUSTRAC varuje banky, aby posílily monitorování nelegálního tabáku a elektronických{0}}cigaret toků peněz

Podle zprávy Bankingday z 10. listopadu
Australský úřad pro regulaci finančního zpravodajství (AUSTRAC) vydal nejnovější varování, v němž požaduje, aby velké banky okamžitě zlepšily řízení rizik u transakcí zahrnujících obchody s tabákem, obchody se smíšeným zbožím, soukromé bankomaty a sítě Eftpos (elektronické platební terminály), aby se vypořádaly se stále se rozmáhajícím nelegálním tabákem a e{0}}cigaretovými transakcemi.
Brendan Thomas, generální ředitel společnosti AUSTRAC, uvedl, že nebankovní bankomaty a některé vedlejší{1}}platební systémy používají zločinecké gangy k nákupu nelegálních tabákových výrobků a praní souvisejících peněžních výnosů.
"Každá banka, která přijímá prostředky prostřednictvím těchto kanálů, má riziko, že bude spojována s nelegálními výdělky."
Thomas zdůraznil, že banky by měly tato rizika co nejvíce přehodnotit, zmírnit a eliminovat a uvalit vyšší požadavky na banky, které stále obsluhují tabákové výrobky a zákazníky obchodů se smíšeným zbožím, a vyžadovat, aby pečlivě sledovaly podezřelé transakce a aktivně je hlásily. Poukázal na to, že tato akce má změnit zaměření mechanismu proti-praní špinavých peněz (AML) s cílem omezit rychle rostoucí kriminální obchod. Kvůli inovované regulaci mohou být tisíce obchodníků zrušeny jejich účty bankami (de{4}}bankovnictví).
"Jedná se o kriminální průmysl, který každoročně generuje miliardy australských dolarů nelegálních příjmů, což ohrožuje ekonomickou integritu a sociální zabezpečení Austrálie."
Mezitím AUSTRAC připomíná bankám, že při zvýšené kontrole by se měly vyvarovat poškození legitimních podniků, zejména v odlehlých oblastech, a přesto zajistit přiměřenou dostupnost hotovostních služeb.
"Naším společným cílem je bojovat proti zločineckým podnikům, nikoli bránit legitimním ekonomickým aktivitám."
Tuto akci koordinuje Úřad komisaře pro nelegální tabák a E-cigarety a AUSTRAC je odpovědný za implementaci nařízení prostřednictvím zákona o boji proti-praní špinavých peněz a boji proti{2}}financování terorismu (AML/CTF), který je součástí australské více-oddělení společné strategie boje proti nelegálnímu trhu s tabákovými výrobky.
AUSTRAC uvedl, že v současné době probíhá několik meziinstitucionálních akcí, které pokrývají jak dodavatelský řetězec, tak řetězec poptávky, s cílem oslabit nelegální trh, omezit kriminální aktivity a snížit škody na společnosti a veřejném zdraví.
Thomas uzavřel: "Banky v Austrálii hrají klíčovou roli v zabránění zneužití finančního systému zločinci. Musíme přerušit finanční řetězec zločinců a zabránit jim v pokračování jejich transakcí. Věřím, že žádná banka by nechtěla, aby se do jejich systému dostaly 'černé peníze'."